Đây là chiêu thức lừa đảo thường được một số kẻ gian sử dụng, nhắm vào những người hiền lành, nhẹ dạ cả tin. Cụ thể, sau khi đã có được một số thông tin cá nhân của người dùng, như tên tuổi, số điện thoại, địa chỉ, các đối tượng lừa đảo sẽ cố ý “chuyển nhầm” một khoản tiền đến cho “con mồi”. Kẻ lừa đảo giả danh là người thu hồi nợ của công ty tài chính để liên hệ với “con mồi” và yêu cầu trả lại số tiền kia như một khoản vay cùng với một khoản lãi “cắt cổ”.

Theo đó, khách hàng nhận được một khoản tiền chuyển vào tài khoản với nội dung cho vay, sau đó đối tượng gọi điện báo vừa chuyển nhầm và yêu cầu chuyển trả (tài khoản nhận tiền lúc này khác với tài khoản đã chuyển nhầm). Sau một thời gian, người chủ tài khoản chuyển nhầm sẽ đòi tiền khách hàng cùng với tiền lãi vay.

Hoặc trường hợp khác đối tượng lừa đảo sẽ cung cấp cho khách hàng đường link vào trang giả mạo các trang web ngân hàng. Nếu khách hàng nhập tên truy cập (user name) và mật khẩu (password) trên đường link giả mạo này thì đã vô tình cung cấp thông tin để đối tượng lừa đảo ngay lập tức khởi tạo giao dịch chuyển tiền trên trang web của các ngân hàng.

Để hoàn tất giao dịch internet banking, các ngân hàng thường yêu cầu nhập mật khẩu một lần (one-time-password, viết tắt là OTP). Khi khách hàng nhận được tin nhắn từ ngân hàng báo mã OTP (giao dịch do đối tượng lừa đảo khởi tạo) và nhập tiếp vào màn hình theo yêu cầu trên đường link giả mạo thì đã giúp đối tượng lừa đảo hoàn tất giao dịch gian lận trong khi vẫn nghĩ rằng mình đang thực hiện giao dịch nhận tiền từ nước ngoài.

Đây không phải là hình thức lừa đảo mới và cũng là một trong những nội dung đã được nhiều ngân hàng thường xuyên gửi khuyến cáo tới khách hàng, tuy nhiên theo ghi nhận thì vẫn có nhiều khách hàng của ngân hàng tại Việt Nam gặp phải chiêu lừa đảo này.

Những lưu ý khi nhận được một khoản tiền “chuyển nhầm”:

Không sử dụng số tiền ấy vào việc chi tiêu cá nhân. Nếu gặp trường hợp có sự “chuyển tiền nhầm” (do vô tình hay cố ý) nào đó, chủ tài khoản cần báo ngay cho ngân hàng nơi mình đăng ký mở thẻ để yêu cầu chuyển trả hoặc đóng băng số tiền chuyển nhầm.

Tuyệt đối không chuyển lại tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng đồng thời không chuyển hoàn trả vào một tài khoản khác với tài khoản đã chuyển cho mình, nên chờ ngân hàng giải quyết trước.

Không ấn vào các đường link, đăng nhập vào website hoặc bất cứ yêu cầu nào của các đối tượng lạ khi thấy dấu hiệu nghi vấn.

Khi nhận được điện thoại từ ngân hàng, cần kiểm tra xem đó có đúng là số của ngân hàng hay không, chủ tài khoản nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp.

Đặc biệt, không cung cấp mã OTP, tên đăng nhập, mật khẩu của tài khoản ngân hàng cho bất cứ ai.

Nội dung mang tính chất tham khảo, nếu còn vướn mắc pháp lý liên quan, bạn đọc vui lòng liên hệ Trung tâm tư vấn pháp luật Hufi để được giải đáp chi tiết.

(Hotline: 028.2212.5238 - Email: tttvpl@huifi.edu.vn)